記得幾年前初到香港的時候，我對銅鑼灣滿大街的「理財」字樣頗覺有趣，從ATM機邊上的「自助理財」，到銀行櫥窗裏的「卓越理財」和「公司理財」，再到保險公司從業人員名片上印著的「理財顧問」或「理財規劃師」頭銜等等，都讓我體會到「理財」作爲一個行業，對於香港這個國際金融中心的重要性。
「理財」，幾乎可以包括和打理錢財相關的所有活動，例如開立一個銀行戶口，辦一張信用卡，按揭貸款買房子，買保險，存錢給孩子唸書，攢錢養老，炒股票，買基金，買個短期信託產品或者資管產品，長期投資不動產，乃至投資各種另類投資產品，稅務規劃，遺產規劃等等，不一而足。
而在當下的語境之下，無論是一個銀行的櫃面職員，或是一個代理保險公司的保險代理人，還是法理上代理客戶的保險經紀人，擬或是所謂的獨立第三方的顧問，但凡是和處理客戶的錢或財務相關問題的專業或非專業的從業人員，都可以美其名曰投資顧問或者理財顧問、理財規劃師，乃至更加「高大上」一些的註冊理財規劃師、國家理財規劃師、國際金融理財顧問、獨立理財顧問、私人財富管理師、私人銀行家等等，而許多國外和國內的行業機構也開發出相關的理財專業認證考試，頒發證書，爲從事代客「理財」的工作人員進行專業增信。
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