最近全球一些大型銀行接連被處以罰款以後,瑞銀(UBS)與美國、英國及瑞士的監管機構就試圖操縱倫敦銀行間同業拆借利率(Libor)的指控,以15億美元達成和解。和解的達成看似讓監管機構懸著的心又放下了一些。實則不然。
瑞銀涉案之深令人震驚——其操縱Libor之規模遠遠超過巴克萊(Barclays)。今年早些時候巴克萊支付了4.5億美元,就一項類似指控達成和解。英國金融服務管理局(FSA)至少發現了45名銀行家的2000份有關Libor報價的不當請求。包括4名高級經理在內的數名經理被捲入其中。儘管沒有證據表明最高層管理者對事件知情,但瑞銀對風險管理與合規漫不經心的態度令人難以置信。
Libor操縱陰謀的範圍似乎比人們之前料想的更爲廣泛。這個問題不僅是篡改Libor報價,以使瑞銀的財務狀況看起來比危機過後更加強健。和解還顯示出,各家銀行確實以交易商間經紀商(這些經紀商的正常作用是協助銀行在匿名的基礎上相互交易)爲中間人、爲謀取利潤而共同操縱了市場利率。這些交易商間經紀商作爲中間人爲銀行操縱利率提供便利的回報據說是,獲得了銀行的大量訂單。銀行下達這些訂單沒有任何經濟意義,唯一目的就是爲了向這些交易商間經紀商支付佣金。經紀商迄今爲止一直否認這些指控。但如果這些指控屬實,瑞銀也沒有予以反駁,這無疑是一種不可容忍的濫用職權行爲。
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