去年，隨著全球相關部門打擊金融新領域的非法資金流動，加密貨幣和金融科技集團因管制鬆懈而被罰款的金額首次超過整個傳統金融體系。
英國《金融時報》分析的數據顯示，加密貨幣和數字支付公司去年支付了58億美元的罰款，原因是客戶覈查和反洗錢控制方面存在缺陷，以及未能遵守制裁和其他金融犯罪問題。
58億美元的罰款總額（其中包括對加密貨幣交易所幣安的43億美元罰款，美國檢察官稱這是一次警告）使傳統金融服務集團去年支付的8.35億美元的罰款相形見絀，後者是十年來的最低水準。
總部位於華盛頓的Better Markets首席執行長丹尼斯•凱萊赫(Dennis Kelleher)表示，這些數據更多地反映了金融新領域的不良做法，而不是傳統銀行的改善。Better Markets主張加強監管。
「在備受矚目的加密領域，普遍存在的欺詐和犯罪行爲迫使監管機構和檢察官轉移資源，」他說，這是在試圖「阻止惡劣行爲，並試圖阻止其變得更糟」。
合規軟體提供商Fenergo彙編的數據顯示，針對洗錢和其它金融犯罪違規行爲的罰款總額上升逾30%，至66億美元，但仍遠低於2015年113億美元的峯值。
年度數據受到數十億美元罰款的嚴重影響，例如去年對幣安(Binance)的罰款、2015年法國巴黎銀行(BNP Paribas)因違反制裁而被罰款89億美元，以及2020年高盛(Goldman Sachs)因與馬來西亞1MDB主權財富基金有關的問題被罰款50億美元。
去年，針對加密貨幣和支付提供商的罰款數量大幅增加。加密貨幣公司被罰款11次，而前五年平均每年不到2次；支付公司被罰款27次，而2018年至2022年平均每年約5次。去年被罰款的支付集團幾乎都成立不到20年。
全球洗錢和恐怖主義融資監管機構金融行動特別工作組(Financial Action Task Force)前負責人戴維•劉易斯(David Lewis)表示：「大多數司法管轄區尚未按照全球標準對加密公司進行監管，因此我們可以預期，在這一領域還會有進一步的罰款。」
劉易斯現在是諮詢公司Kroll的反洗錢主管，他補充說：「隨著加密貨幣的風險不斷增加，犯罪分子試圖利用任何可能的漏洞，缺乏監督和適當的監管是一個真正的問題。」
品誠梅森律師事務所(Pinsent Masons)合夥人安德魯•巴伯(Andrew Barber)表示，隨著各國政府推出新的監管制度，未來幾年針對加密貨幣和支付集團的罰款可能會更高。
他補充說：「過去在沒有監管監督的情況下運營的公司需要時間來調整。我們只能預計，對這些公司(反洗錢)控制措施的關注會增加。」
多個司法管轄區的監管機構一直在警告支付公司改進，英國金融市場行爲監管局(Financial Conduct Authority)去年指責該行業構成了「不可接受的」風險。
CMS律師事務所合夥人、加密貨幣專家查爾斯•凱瑞根(Charles Kerrigan)表示，未來幾年的罰款額可能會下降，因爲加密貨幣的控制已經比其萌芽時期嚴格得多。他補充說：「現在已經到了執法部門相當於公開表示希望人們使用加密貨幣犯罪的地步，但你瘋了纔會這麼做。」
凱瑞根還表示，從長遠來看，加密貨幣的規模還不足以引發大規模的金融犯罪，也不足以成爲金融犯罪罰款的重要來源。其全球市值僅爲1.8兆美元，而傳統金融體系的資產規模高達數百萬億美元。
他說：「會有罰款，因爲監管機構想要表明(關於加密貨幣)的觀點。」
Fenergo金融犯罪政策主管羅裏•多伊爾(Rory Doyle)表示，隨著與俄羅斯實體的交易「開始出現可疑模式」，對傳統金融機構的罰款可能會再次上升。