矽谷銀行(Silicon Valley Bank)的倒閉表明，科技讓銀行擠兌變得更容易。由於電子媒體的存在，恐慌情緒在全球範圍內的傳播也更加順暢。受矽谷銀行在美國破產的影響，歐洲銀行大舉變現。在瑞士，瑞信(Credit Suisse)被迫尋求央行支持。
歐洲銀行的風險到底有多大？矽谷銀行之所以失敗，是因爲它沒有充分對沖利率風險。它的存款基礎很集中，而且大部分沒有保險。相比之下，大多數歐洲銀行風險分散，資本緩衝也不錯。然而，Lex的計算顯示出了廣泛的優勢和劣勢。
有幾個指標值得監測。高度集中的不穩定的企業存款就是其中之一。矽谷銀行幾乎所有存款都屬於企業。根據標準普爾，只有在少數幾家歐洲銀行，這些存款與總負債的比例最高爲30%。
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