「智慧投顧」是一個舶來品，最早起源於美國，指的是機器人基於客戶的風險偏好和理財需求，通過演算法來爲客戶完成理財顧問服務。在網路高速發展，產品服務漸漸趨向標準化的過程中，智慧投顧完成了一場自下而上，從新創企業（Betterment, Wealthfront）到巨擘規模化使用的行業變遷。
2015年，智慧投顧開始陸續受到中國市場的關注。2016年AlphaGo席捲世界，人工智慧迅速成爲國內的焦點話題，這也激發了人們對於智慧投顧的探索熱情。同年年底，智慧投顧產品「摩羯智投」在招商銀行手機APP上線，智慧投顧開始逐漸從實驗性技術轉變爲主流趨勢，成爲銀行、券商、保險等金融機構的標配型服務。
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