到2007年，滙豐銀行(HSBC)拉美合規部門主管約翰•盧特(John Root)似乎已經受夠了。
這家英國最大銀行於2002年收購了墨西哥銀行Grupo Financiero Bital，滙豐在內部承認，在併購之時，該墨西哥銀行沒有合規部門。
2007年7月17日，盧特告訴墨西哥的合規部門主管，他的團隊「需要一些膽量」，而且必須行動起來。