隨著中國經濟持續成長，中國高淨值精英羣體的財富效應日益凸顯。 據友邦保險發佈的《2015中國高淨值人羣壽險市場白皮書》報告顯示，隨著中國經濟的飛速發展，中國高淨值人羣的規模不斷擴大，他們掌握的私人可投資資產不斷膨脹。到2015年底，中國私人可投資資產1000萬人民幣以上的高淨值人羣規模將達到112萬人，私人可投資資產總額將達到114.5兆元。而中國大陸的高淨值人羣相對於海外成熟市場，年齡更輕，對未來財富成長的預期更好，他們的財富觀念也在發生改變。
爲此，友邦保險攜手國內權威財經媒體21世紀傳媒，以及知名數據調研機構北京數字一百信息技術有限公司，透過對逾千名北京、上海、深圳、廣東、江蘇等地區精英階層開展問卷調查與面對面訪談，全面剖析中國精英人羣的真實生活形態與財富觀點，推出《精英階層的「新財富觀」》報告。
新視角 新觀點
此次的《精英階層的「新財富觀」》有兩大重要的升級：
首先,就調研範圍而言，《精英階層的「新財富觀」》不只侷限在可投資資產超過600萬元的高淨值人羣，而是拓寬至可投資資產300萬-600萬元的中高產精英階層，透過對該羣體的生活狀況與財富需求的全方位調研分析，展現他們的財富觀，以及在未來社會經濟活動與保險市場的巨大發展潛力。
其次,就調研內容而言，《精英階層的「新財富觀」》不僅洞察精英階層羣體的保險需求，更首度全方位展現他們創富、守富和傳富的具體方式、他們心中的財富自由目標、以及他們如何將精神與物質財富共同傳承等方面的最新變化趨勢。
據悉，《精英階層的「新財富觀」》主要基於四大部分，一是全面展現精英階層的現狀，以及對未來高品質美好生活的憧憬；二是精英階層的創富方式、財富自由的目標設定以及相應的金融解決方案；三是精英階層對財富傳承的憧憬與顧慮；四是精英階層對健康生活方式的重視程度，以及對高品質個性化醫療的迫切需求。
精英階層的財富自由門檻大揭祕
在實現財富自由目標領域，調研發現逾70%受訪精英階層認爲要讓家庭擁有高品質的美好生活與財富自由，至少需要1000萬元-3000萬元資金儲備，平均值爲2212萬元，其中30-40歲的年輕精英羣體對財富自由的門檻設定門檻更高，均值達到2369萬元。調研發現，收入越高的精英羣體對財富自由的設定門檻也水漲船高 - 在月收入超過50萬元的精英階層裏， 50%受訪者認爲財富儲備只有超過5000萬元，才能讓家庭擁有高品質的美好生活。
爲了實現財富自由目標，66%受訪精英人羣青睞穩健投資，而銀行理財產品、房地產、存款、股票、和保險是精英階層最青睞的前5大理財創富產品。同時多數受訪精英階層將通貨膨脹、實體經濟下行、國家經濟社會政策不穩定和人民幣劇烈貶值作爲影響其實現財富自由目標的前四大挑戰。
針對這些挑戰，逾半數受訪者表示會採取保值類投資（如保險、保本基金、類固定收益型產品），確保自身資產投資安全性。而作爲保障財富安全的重要選擇，不少受訪精英階層選擇爲全家每個成員投保。
財富傳承 爲越來越多精英階層所重視
在財富傳承領域，多數受訪精英階層都有著明確的目標，就其重要性排序，依次是物質財富傳承、家庭觀念/財富觀/價值觀的傳承、創業精神的延續等。
逾63%受訪精英階層對子女精英教育的重視度，甚至高於深耕事業(54%)與退休養老規劃（45%）。與此形成反差的是，僅有19%受訪精英人羣表示自己已經採取財富傳承行動，且呈現收入越高，財富傳承行動落實狀況越好的趨勢。 在被問及爲何尚未進行傳承安排時,，孩子不能獨立自主（57%）、擔心家族財富資產損失或被子女揮霍（52%）、不能繼承家族精神財富（45%），成爲影響精英階層傳承計劃的前三大顧慮。
在已經落實財富傳承行爲的受訪精英階層（約佔受訪者19%）裏，47%的人羣選擇透過保險進行財富傳承，遠高於委託代理（27%）、遺囑（15%）與信託（11%）等其他財富傳承方式。
調研發現，多數受訪精英人士之所以首選保險，主要是看中保險能有效解決財富穩步成長、財富安全保障、指定受益人權利不被剝奪、財富資訊保密等個性化財富傳承訴求。
健康生活方式倍受精英階層重視
與財富增加如影隨形的，是精英階層的健康意識大幅提升。
調研發現，74%受訪精英階層對身心健康的重視度，高於財富創造、事業發展規劃、婚姻和諧、財富傳承、拓展個人興趣愛好、子女成長教育與退休養老規劃。
觸發國內精英如此高度重視健康生活方式的原因衆多，包括「是時候關注個人健康」、「關於健康問題的提醒越來越多」、「我見證了健康生活對我的家人/朋友帶來的改變」、「我熟悉的人出現了嚴重的健康問題」等，表明隨著財富持續增加與生活水準不斷提升，健康正成爲精英階層追求高品質美好生活的基石。
友邦中國首席多元管道官姜利民先生表示：「友邦保險非常看好大陸市場的前景，此次推出的《精英階層的「新財富觀」》報告進一步加深了我們對中國高淨值人羣和精英階層羣體的現狀、需求與願望的瞭解，將能夠幫助我們更好滿足高淨值客戶及其家人在不同人生階段的保障需求。
友邦自2013年起就開始佈局中國的高淨值市場，依託友邦集團深厚的專業背景，及對中國客戶需求的深度洞悉，不斷致力於爲高淨值客戶提供資產配置和保全，財富傳承和保障的綜合解決方案。未來，友邦還將繼續以客戶需求爲導向，以極致的產品、服務和管道，爲力爭成爲中國高淨值客戶首選而持久努力。」